סוד התשואה השנתית של S&P 500 שמפתיע את המשקיעים

המדריך האולטימטיבי להבנת תשואת S&P 500: מה כל המשקיעים צריכים לדעת?

בשנים האחרונות, ה-S&P 500 הפך לא רק לאינדקס המוביל בשוק ההון, אלא גם למוקד עניין עבור המשקיעים הפרטיים והמקצועיים כאחד. במאמר זה נחקור את התשואה השנתית של ה-S&P 500, מה היא אומרת, כיצד היא משפיעה על המשקיעים ומהם הגורמים העיקריים המקנים לה את חשיבותה.

מה זה S&P 500 ואיך הוא עובד?

וכך, לפני שניכנס לעובי הקורה של התשואות, בואו נבין מה זה בעצם S&P 500. מדובר במדד המייצג את ביצועי 500 החברות הגדולות בשוק האמריקאי. הוא מספק תמונה כללית על מצב הכלכלה האמריקאית. ואם אתם שואלים את עצמכם, למה רק 500 חברות? כי זה מה שיש, לא יותר ולא פחות!

כיצד מחשבים את התשואה השנתית?

אז איך מחשבים את התשואה השנתית? מדובר בשיעור השינוי במחיר של המדד במהלך שנה אחת, כולל דיווידנדים שניתנים להשקעה מחדש. ובמילים פשוטות יותר: כמה כסף הייתם מרוויחים אם הייתם שוכחים מהסמארטפון שלכם למשך שנה? (טיפ: לא כדאי לנסות באמת).

כיצד התשואות היסטוריות משפיעות על המשקיעים?

כמו במרוץ סוסים, גם כאן ישנה חשיבות להיסטוריה – התשואות השנתיות של ה-S&P 500 עשויות לספק למשקיעים ראייה רחבה בנוגע לתנודתיות של השוק. תארו לעצמכם שוק עולה במהירות בו הייתם נשארים כלואים בלי משקה – לא נעים! ובכן, זה בדיוק מה שמדובר.

• בשנים האחרונות, ה-S&P 500 הציג תשואה ממוצעת של כ-10% לשנה.
• ב-2020, כשהעולם חווה זמנים קשים, המדד השיג תשואה של כ-16%!
• אך אל תשכחו, לא כל שנה היא באביב – יש גם שנים מאכזבות.

תשואות בתנודתיות – האם זה תמיד רע?

חלק מהשנים בהן נרשמו תוצאות רעות היו במקביל למשברים כלכליים. נדמה כי חקירה של השוק בתקופות מאתגרות אינה רק מעניינת אלא הכרחית. התשואות בתנודתיות מצביעות על הסיכונים אך גם על ההזדמנויות שיכולות לנבוע מהם. אז, האם לפחד מהתנודתיות או לגלול עם זה? זו השאלה!

האם התשואה גבוהה או נמוכה?

שאלה גדולה! התשואה החציונית היא המצביעה על בריאות השוק. תשואות נמוכות מהרגיל עשויות להדאיג את המשקיעים, אך אכן, בשוק לא תמיד יש קשר בין התשואות הנמוכות לפסימיזם. לפעמים, דווקא הם מצביעות על צמיחה מתוכננת שתצמיח את הפירות בעתיד הקרוב.

מה הם הגורמים לתשואות משתנות?

ישנם גורמים רבים המשפיעים על התשואות, וכדאי להכיר את חלקם:

• מצב הכלכלה – כאשר הכלכלה בשיא, התשואות נוטות להיות גבוהות.
• ריבית – ריבית גבוהה עשויה להרתיע משקיעים ממניות.
• רווחי חברות – עלייה ברווחים יכולה להניב תשואות גבוהות יותר.
• סיכונים גיאופוליטיים – מלחמות, צמצומים פוליטיים ועוד עשויים לערער את השוק.

מתי כדאי להיכנס לשוק ובאיזו תשואה כדאי לחכות?

עבור רבים, השאלה היא מתי הזמן הנכון. האם לחכות לתשואה מסוימת או להיכנס לשוק ברגע הנכון? לעיתים כדאי לשים לב למגמות השוק וללמוד מניסיון עבר של משקיעים אחרים. אם תשייכו את עצמכם לשם, תדעו בזמנים טובים – או לא.

האם אפשר לסמוך על התשואות?

ובכן, התשואות הן מדד, אבל הן לא נבואת זעם! לא כל תשואה גבוהה בעבר מבטיחה תשואות גבוהות בעתיד. אתם זוכרים את המהירות שבהן נשים מפסיקות להתייחס לדייטים קודמים? זה בדיוק זה.

אז מה למדנו על S&P 500?

לסיכום, ה-S&P 500 הוא מדד חשוב שלא ניתן לקבוע את ערך האמת שלו על פי תשואה אחת בלבד. יש לעקוב אחרי ההיסטוריה, המגמות הכלכליות והאירועים הגלובליים. אם נקח את המידע הזה ונשלב בו טיפה של הומור ופתיחות, סביר להניח שנצליח לעשות את ההשקעות המוצלחות שכולם מחכים להן.

שאלות ותשובות

• מהי התשואה השנתית של S&P 500? התשואה השנתית היא השינוי במחיר המדד לאורך שנה, כולל דיווידנדים.
• כיצד אני יכול להשקיע ב-S&P 500? זו שאלה פשוטה. ישנן קרנות נאמנות ETFs המאפשרות גישה ישירה.
• האם כדאי להשקיע רק ב-S&P 500? לא תמיד! גיוון ההשקעות הוא המפתח להצלחה.
• מהו הסיכון בהשקעות במניות? התנודתיות היא סיכון, אך היא גם מספקת הזדמנויות.
• האם תמונה היסטורית של התשואות היא מדויקת?