s&p 500 השוואה: איך לבחור את המניה הנכונה?

האם ה-S&P 500 הוא הכלכלה האמיתית של אמריקה?

למי שאוהב להרגיש שייך בעולם הפיננסי, האמרה “S&P 500” לא זרה לו. מדובר באחד האינדקסים הפופולריים והמשפיעים בכדור הארץ, שמאגד בתוכו כ-500 מחברות המניות הגדולות ביותר בארצות הברית. במאמר זה, נבחן את ההשפעות של האינדקס הזה על הכלכלה, נשתול זרעים של מחשבה על האופן שבו הוא משפיע על המשקיעים וכיצד ניתן להבין את המגמות המרתקות בו.

מהו ה-S&P 500 ואיך הוא נוצר?

אז מה בעצם ה-S&P 500? אם נצנזר את כל המילים הגדולות, מדובר באינדקס מניות המתייחס ל-500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארה"ב, ואפשר לומר שהוא כמו דגל המדינה, רק בעולם הפיננסי. האינדקס הוקם בשנות ה-50 על ידי סטנדרד אנד פורס, והחל בשימוש כמדד מרכזי לישיבות משקיעים ועוד.

למה זה חשוב לדעת?

• חברות בתעשיות שונות: חלק מהחברות הן טכנולוגיה כמו אפל ופייסבוק, לצד חברות בתחום הבריאות והרכב.
• מדד מרכזי: S&P 500 שואף להיות יצוגי של הכלכלה האמריקאית כולה, מה שהופך אותו לכלי שימושי לצפי כלכלי.
• השקעה במדד: משקיעים רבים פונים להשקיע במדד הספציפי הזה, שכן הוא מציע פיזור רחב יחסית.

כיצד ה-S&P 500 משפיע על השוק?

כמו כוכב שברגע של גחמה מושך אחרייו את כולם, ה-S&P 500 משחק תפקיד משמעותי בעיצוב מצב השוק כולו. השפעתו נוגעת לא רק למניות עצמן אלא גם למשקיעים המוסדיים, הכספים המנוהלים והתנהלות הבורסה. לפניכם כמה תובנות מהותיות בנושא:

• השפעה על מחירי המניות: כאשר האינדקס עולה, הרבה פעמים גם המניות של חברות אחרות עולות.
• סיכון ופיזור: משקיעים רבים משתמשים באינדקס כאמצעי לפיזור סיכונים, מה שיכול להפחית חשיפה למוצרים ותעשיות ספציפיים.
• קרנות סל: קרנות דוגמת SPY מציעות למשקיעים אפשרות לעקוב אחרי ביצועי ה-S&P 500.

מה קורה כששוק המניות משתנה?

במהלך ההיסטוריה, שוק המניות עמד בפני עליות וירידות כה רבות שאפשר להתבלבל. המסקנה היא שהשוק לא תמיד הגיוני, ורבים מהאנשים נוטים להגיב באי שקט למצבים. כמה שאלות מעניינות בהקשר לכך עשויות לעניין אותנו:

שאלות ותשובות:

• ש: מה עושים כששוק המניות יורד?
  ת: כל משקיע צריך להחזיק באסטרטגיית תשואה על מנת להתמודד עם ירידות – פיזור, התמדה ולמידה הם המושג שיסייעו.
• ש: האם יש סיכוי שה-S&P 500 יקרוס?
  ת: ככל שמדובר בכלכלה אמריקאית רחבה, היסטורית לא היה על כך עדות – אבל תמיד קיים הסיכון!
• ש: למה צריך להשקיע במדד ולא במניות ספציפיות?
  ת: פיזור גדול יותר מפחית סיכונים לטווח ארוך, בדרך כלל.
• ש: כמה שנים עברו מאז שה-S&P 500 קיים?
  ת: האינדקס קיים מאז 1957.
• ש: האם יש דרך לדעת כשהאינדקס עומד לעלות?
  ת: יש כלים, תיאוריות ומודלים, אך אין תשובה חד משמעית.

מדדים אחרים: אלטרנטיבות שיכולות לעניין אותך?

תחום ההשקעות מבורך במגוון רחב של אפשרויות. אולי אתה מלך ה-S&P 500, אך אל תשכח שיש עוד כמה מדדים שיכולים להפתיע ולהציע גישות שונות, כגון:

• NASDAQ: מדד שמדגיש יותר את חברות הטכנולוגיה.
• DOW JONES: בתקציר, מדובר במדד עם רק 30 חברות, אך ההשפעה שלו גם ניכרת.
• Russell 2000: מכסה חברות קטנות ובינוניות – מה שעשוי לפנות למשקיעים עם תיאבון לסיכון!

סיכום: על מה חשוב להיזהר?

כשהכלכלה מתנהגת כמו רכבת הרים, הכלי של ה-S&P 500 מאפשר לנו לצפות בפנטומימה מרהיבה של שווקים, וככל שחשוב להתעדכן במגמות הכלכליות, תמיד כדאי לזכור שמה שעובד עבור אחד, לא בהכרח עובד עבור כולם. ההשקעה והבנת השוק היא מסע מתמשך, ואין קיצור דרך להצלחה.

תהיו חכמים, תהיו סקרנים ותשקלו את דרך ההשקעה שלכם היטב. ובעיקר, תהנו מהדרך.